本網(wǎng)訊 2015年12月31日，中鋁財務(wù)公司資金集中規(guī)模首次突破200億元大關(guān)，達到203.46億元，是上年同期的2倍；支付結(jié)算規(guī)模達到3041億元，同比增加1000億元，各項業(yè)務(wù)規(guī)模再創(chuàng)新高。
中鋁財務(wù)公司歷年存款余額
中鋁公司黨組高度重視資金集中管理和財務(wù)公司平臺作用，在當(dāng)前有色金屬行業(yè)面臨嚴峻經(jīng)營形勢的特殊時期，中鋁公司黨組部署加強資金集中管理，這是眼睛向內(nèi)、抱團取暖、降本增效的重要舉措，也是加強中鋁公司戰(zhàn)略管控、提升整體競爭力的具體要求。2015年年初，中鋁公司黨組明確提出了全口徑資金集中度達到行業(yè)平均水平的目標，并納入了2015年度考核體系，在月度經(jīng)濟活動分析會上重點關(guān)注和持續(xù)督促。中鋁公司黨組中心組邀請財務(wù)公司行業(yè)專家講課，集體學(xué)習(xí)財務(wù)公司平臺作用，多次組織專題會議研究部署解決資金集中的重點難點問題，公司上下形成了對財務(wù)公司服務(wù)中鋁公司的基本功能、資金集中管理重要性的共識。各板塊和實體企業(yè)按部署貫徹執(zhí)行，提高了上市公司存款歸集上限并用足限額，逐月擴大了在財務(wù)公司的存款、結(jié)算、貸款歸集比例。在總部和各板塊強有力的行政政策推動下，2015年中鋁財務(wù)公司資金集中、業(yè)務(wù)結(jié)算規(guī)模實現(xiàn)了雙突破。
作為中鋁公司的資金集中管理和運營平臺，中鋁財務(wù)公司積極做實服務(wù)和保障。深入板塊和企業(yè)進行培訓(xùn)、調(diào)研，點對點解決板塊和企業(yè)業(yè)務(wù)需求，不斷研發(fā)優(yōu)化金融工具和產(chǎn)品。為解決成員企業(yè)承兌高額保證金的問題，財務(wù)公司電票承兌免收保證金，釋放出成員企業(yè)在銀行的不可動用存款；積極擴大同業(yè)“朋友圈”，中鋁財務(wù)電票可以在銀行保貼，與多家財務(wù)公司互認，實現(xiàn)了電票在中鋁系統(tǒng)內(nèi)外近100家企業(yè)流轉(zhuǎn)，還推出了代理貼現(xiàn)、貼現(xiàn)利率詢價等免費增值品種，以特色票據(jù)服務(wù)帶動了資金集中；開展本外幣跨境資金集中管理業(yè)務(wù)、即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，擴大了資金集中的邊界和容量；推出了“1+1”客戶經(jīng)理制及首問負責(zé)制，網(wǎng)銀系統(tǒng)持續(xù)優(yōu)化，結(jié)算服務(wù)高效免費，同比新增千億元結(jié)算規(guī)模，形成的沉淀資金為資金集中貢獻了10%以上的增幅；用好降息、提高存款浮動上限的利率政策，始終保持了優(yōu)于銀行的存款利率定價水平。財務(wù)公司近年來的系列金融服務(wù)和持續(xù)創(chuàng)新舉措贏得各板塊和實體企業(yè)的信任，有力推動了資金集中工作向縱深拓展。
中鋁公司黨組成員、副總經(jīng)理劉才明明確要求，中鋁財務(wù)公司集中來的存款要取之于板塊、用之于板塊，切實服務(wù)好板塊和實體企業(yè)。這也說明了財務(wù)公司集中系統(tǒng)內(nèi)資金的主要目的是滿足內(nèi)部金融需求。隨著資金集中規(guī)模的提高，財務(wù)公司服務(wù)中鋁公司、服務(wù)成員企業(yè)的能力也得到明顯提升。據(jù)財務(wù)公司信貸業(yè)務(wù)部負責(zé)人介紹，財務(wù)公司認真落實公司黨組的要求和定向降準政策，多次與央行申請?zhí)岣吆弦赓J款額度，不僅將集中來的存款優(yōu)先用于貸款投放，還頂住存款波動壓力，通過同業(yè)市場頻繁操作累計拆入資金1307億元，穩(wěn)住了信貸規(guī)模。信貸投放點面結(jié)合，一方面擴大客戶面，新增了20余戶貸款企業(yè)，實現(xiàn)了信貸業(yè)務(wù)板塊全覆蓋。同時，找準重點，加大了對戰(zhàn)略重點企業(yè)和融資難、融資貴的企業(yè)貸款投放力度。為確保中鋁公司資金鏈安全，財務(wù)公司建立了風(fēng)險資金池，全年為資金接續(xù)困難的企業(yè)26次緊急提供過橋資金，保證了困難企業(yè)可持續(xù)經(jīng)營。此外，財務(wù)公司還幫助成員企業(yè)增加了與銀行談判的籌碼，提升了對銀行的議價能力，杠桿作用也得到越來越廣泛的認可。2015年，財務(wù)公司堅持內(nèi)部市場化運作，不僅為優(yōu)質(zhì)企業(yè)錦上添花，也為困難企業(yè)在風(fēng)險可控的前提下雪中送炭，累計調(diào)劑內(nèi)部資金249億元，高效解決了成員企業(yè)“融資難”“融資貴”“融資接續(xù)”問題。在發(fā)揮金融功能支撐和風(fēng)險防控作用的同時，財務(wù)公司克服了息差大幅收窄的困難，加強資金運營精益管理，提高資金周轉(zhuǎn)效率和效益，2015年從外部金融機構(gòu)手中實打?qū)嵉啬没乩麧?.7億元，還通過費率利率讓利等措施間接為成員企業(yè)降低財務(wù)費用3.2億元，效益支撐作用也同步顯現(xiàn)。（王 毅）
